В Киеве существует предприятие, некое ООО «Минерал-Трейд», согласно Устава, занимающееся поставкой известного всем распространенного и жизненно необходимого полезного ископаемого – обычной кухонной соли. Деятельность данного предприятия будет взята для примера нашей сегодняшней публикации разработанной преступной схемы.

Как наше издание, так и другие специализированные печатные издания весьма часто описывают случаи и методы завладения чужим имуществом мимо воли собственника. Этой же теме посвящены многие телевизионные передачи. Все публикации освещают реальные жизненные факты, имевшие место.

Вместе с тем, случаи «кидков», как это ни прискорбно, не уменьшаются. Более того, методы «разводов» становятся все более изощренными и коварными.

Сегодня мы займем внимание наших читателей описанием еще одного метода мошенничества, только начинающего набирать обороты в хозяйственном пространстве Украины. Метода очень «эффективного», позволяющего в короткое время мобилизировать весьма значительные ресурсы и вовлечь в «зарабатывание» денег даже финансово-кредитные учреждения, не всегда оказывающихся на высоте положения (по тем или иным причинам).

Надеемся, что описанный метод будет интересен не только руководителям, юристам и бухгалтерам предприятий – уверены, что и правоохранительные органы обратят более пристальное внимание на новоявленных Остапов Бендеров.

По существующему хозяйственному обороту поставки от ООО «Минерал-Трейд», как правило, происходят весьма просто: желающее приобрести какой либо товар, найдя по прайс-листам поставщика, созваниваются, договариваются об определенном объеме поставки, осуществляют предоплату (требование практически обязательное), и после получения поставщиком от банка подтверждения о поступлении денег забирают требуемый товар.

О такой «мелочи», как подписание договоров, которые вообще должны предшествовать поставке, вспоминают уже после события поставки, когда бухгалтерия желает «закрыть» поставку и требует «подложить какую-нибудь бумажку». Покупатель, заплатив деньги и получив товар, а потому не имея претензий к поставщику, в 99% случаев абсолютно нейтрально относится к какому-либо содержанию договора, воспринимая его как досадную формальность.

«Поставка произошла, купили десяток пакетов бумаги и скрепок, что тут еще мудрить?..» – обычно думает директор предприятия-покупателя, получив пакет документов от поставщика, из которых договор изложен на нескольких страницах мелким почерком с витиеватыми оборотами вроде «по уведомлению факсом или телефонной связью стороны 1 сторона 2 не позднее трех суток с момента наступления события, предусмотренного в пункте 8.12 данного договора, осуществляет действия предусмотренные подпунктом 7.14 данного договора, если таковые являются возможными исходя из пункта 4.15 данного договора и осуществлению которых не препятствует форс-мажор, обусловленный п. 4.3 данного договора…».

Предложенные документы подписываются, как это принято, «на колене», ставится печать, «свой» экземпляр «сплавляется» в бухгалтерию, и о договоре забывают.

До поры, до времени…

Один такой договор упомянутый выше ООО «Минерал-Трейд» предложил подписать некоему предприятию, приобретшему соли на триста с небольшим гривен.

Поставка произошла, деньги были заплачены, соль получена. Предложенный и подписанный поставщиком договор, как досадная формальность, был уже почти подписан покупателем, если бы не бдительность сотрудников последнего. Было обращено внимание на спецификации к договору, которые, как было обозначено, определяют общие объемы поставок. Всмотревшись в спецификации, сотрудники покупателя ужаснулись: они чуть было не подписали документы на покупку соли на сумму более 6 миллионов гривен и весом в несколько эшелонов…

Вопрос не в том, куда деть такое количество соли (существование которой физически кажется невозможным), вопрос в том, как исполнить почти взятые на себя обязательство?

Было проведено оперативное расследование, результаты которого мы предлагаем Вашему вниманию.

Как оказалось, ООО «Минерал-Трейд» предлагает подобные договора всем покупателям, пользуясь «несерьезным» восприятием предложенных договоров и отсутствием внимания к тексту и содержанию договора, вызванным, как мы уже говорили, окончанием поставки. Покупатели откровенно «велись» на заверения в том, что «договор типовой», «все такие подписывают», «это формальность, надо закрыть поставку» и т.п.

Практически все покупатели (коих оказалось не один десяток), не особо разбираясь, подписали предложенные договора.

Дальнейших ход событий оказался вообще сногсшибательным.

ООО «Минерал-Трейд», имея на руках подобные договора, реализует намерения на получение в банковских учреждениях кредитов, с той особенностью, что кредит возвращать не собирается.

Однако, банки (очевидно, что не случайно) откровенно «ведутся» на сказки потенциального получателя кредитов о собственной платежеспособности и глобальных планах.

Легенда простая, и она впечатляет даже правоохранительные органы: «мы заключили десять договоров на поставку соли на сумму более шестидесяти миллионов гривен, договора с мокрыми печатями вот, нам необходимо кредит на развитие бизнеса, исполнение контрактов и выкуп подвернувшейся выгодной партии соли…» и т. п. После озвучивания такого завлекательного бизнес-плана банк, «проникшись» важностью клиента, практически без проблем дает кредит (тем более, что сотрудники еще и получают откат).

Вопрос с обеспечением возвратности подобного «кредита» решается еще проще: в залог банку отдаются обязательства контрагентов кредитополучателя по предложенным контрактам на поставку и оплату соли.

После этого кредит никто не возвращает (что естественно), и банк вынужден обращать взыскание на активы контрагентов «невозвращенца», которые с огромным удивлением узнают, что по затерянному и забытому в дальней папке в бухгалтерии договору они обязаны были выкупить два эшелона соли, а поскольку не выкупили, то имеют обязательства на несколько миллионов гривен не перед поставщиком соли, а перед внезапно «нарисовавшимся» банком (находящимся в сговоре с поставщиком).

Содержание подобных обязательств (в адрес банка или в адрес поставщика – не важно) очень простое и трансформируемое из соляного в денежное, и при даже посредственной юридической смекалке легко обосновываемое.

Согласно законодательства, в случае просрочки исполнения обязательств контрагент может отказаться от обязательств и потребовать возмещение убытков.

Ситуация выглядит следующим образом: поставщик, подписав договор и желая его якобы исполнить, получив заявку на поставку партии товара (заметьте, что заказ на поставку может оформляется факсом или даже телефонограммой, то есть иметь весьма низкий уровень фиксации), начинает деятельность по организации поставки (заключает договора, покупает оборудование для добычи соли (в схему ввязываются лизинговые и страховые компании), нанимает людей, и самое главное – несет затраты (что несложно оформить документально).

Покупатель задержался с получением соли (понятно почему) – значит затраты понесены поставщиком по вине покупателя, который обязан возместить убытки, понесенные поставщиком. В зависимости от ситуации убытки «выставляются» либо поставщиком, либо банком (залогодержателем) подобных обязательств.

Неискушенному покупателю (как правило, мелкой пекарне, столовой, кафе) очень трудно отвертеться от подобных наездов. Сам виноват – подписал договор не глядя, и «попал». Чтобы отстали, покупатель пойдет на любую мировую (в основном – купив злополучную соль по предложенной цене, понимая, что она ему особо не нужна в таких объемах, но надеясь ее продать хотя бы за ту цену, что и купил), или в иных вариантах.

Потому, следите господа, за тем, что вы подписываете, ибо недолго остаться без штанов и купив ящик канцтоваров – можно на самом  деле «подхватить» на сотню-другую тысячу долларов проблем.

Тем более, что практика показывает: обязательства могут возникнуть еще проще, чем подписание договора «вслепую»…

Почему правоохранительные органы не занялись пока вплотную подобным «соляным» бизнесом – пока загадка, но думаем, что мы ее проясним со временем.

Также возникает вопрос: как бороться с подобным «соляными» агрессорами? Ответ дан: быть начеку.

Кроме этого метода, существуют еще несколько, один из которых достаточно прост: если предприятие предлагает к подписанию договор, по которому оно может поставить соли на несколько миллионов гривен – оно должно ее иметь в наличии, или хотя бы в виде контрактов. Если поставка предлагается, а соли в активе нету – можно смело обращаться в прокуратуру и налоговую инспекцию, это уже вопрос для них.

Мы, кстати, намерены активизировать и нацелить правоохранительные и налоговые органы на всестороннее расследование подобной пикантной деятельности ООО «Минерал-Трейд» и упреждения действий, которые планируются совершить.

Также обращаем внимание руководителей и собственников банков на возможность оказаться задействованными в подобные схемы. Ведь банк может выдать кредит под залог контракта поставщика соли с бедным или неудачным предприятием, которому в принципе все равно, что подписывать. Перспективы вернуть свои деньги в таком случае очевидны…

Чем закончится подобная эпопея с торговлей «соленым» воздухом, и насколько будут эффективны осуществленные нами меры – покажет время.

Читайте також:

Увага, шахраї! Передплата «за повітря»